Oportunitats per a l'Oficina Mèdica en cadascun dels passos del Cicle d'Ingressos
Gestionar el cicle d'ingressos de forma eficient no és una tasca fàcil i requereix una atenció constant. Cada fase del cicle d'ingressos, des del moment que un pacient està programat per a una cita fins que es cobra el temps de la companyia d'assegurances, és igual de important per maximitzar els reemborsaments d'assegurança.
És vital per a l'estabilitat financera de l'oficina de l'hospital o el metge tenir un procés per a cada fase del cicle d'ingressos.
No només rebrà els pagaments en forma oportuna, sinó que també reduirà la càrrega del personal de facturació, reduirà els costos administratius i, sobretot, mantindrà una relació positiva amb els pacients.
1. Verificació d'assegurança
El cicle d'ingressos hauria de començar abans de l'arribada del pacient. Tan bon punt es faci la cita, cal que es verifiqui la informació d'assegurança del pacient. Atès que la informació d'assegurança pot canviar en qualsevol moment, fins i tot per als pacients habituals, és important que el proveïdor verifiqui l'elegibilitat de cada membre, sempre que es proporcionin els serveis. Els beneficis d'obtenir una verificació d'assegurança abans de l'arribada del pacient inclouen:
- Redueix les denegacions de reclamació a causa de la informació del pacient no vàlida
- Obtenir autoritzacions prèvies
- Assegureu-vos d'un registre més ràpid i / o habiliteu la preinscripció
- Verifiqueu quins serveis mèdics estan coberts / no coberts
- Obteniu informació sobre el copagament del pacient, el coseguro i el deduïble
2. Col·leccions avançades
La forma més ràpida d'augmentar el flux de caixa i millorar les taxes de recaptació és recollir la responsabilitat del pacient al capdavant. Els pacients estan menys disposats a pagar o són difícils d'aconseguir un cop realitzats els serveis. En comptes d'esperar fins a la fase de cobrament del cicle d'ingressos, els proveïdors haurien d'aprofitar per discutir assumptes financers i recollir els pagaments dels pacients al començament del procés.
Notifiqueu als pacients abans de l'arribada del que serà la seva responsabilitat estimada i els farà conscients que cal fer el pagament abans que es facin els serveis.
A més, l'assessorament financer pot ajudar a determinar l'elegibilitat d'un pacient per assistència pública, atenció de caritat o plans de pagament, que també poden ser difícils de fer una vegada que el pacient ja ha rebut tractament. Aquest procés ajudarà a minimitzar la càrrega de treball del personal de facturació ia millorar els esforços de recollida.
3. Codificació de reclamacions netes
Enviar una reclamació neta és l'única manera de garantir el pagament correcte per primera vegada . La facturació correctament la primera vegada evitarà retards en el processament de reclamacions i, en alguns casos, un major reemborsament. Una reclamació neta és aquella que es completa amb exactitud d'acord amb les directrius de facturació de les companyies d'assegurances i del govern federal.
Un repte important per als proveïdors és identificar i adherir-se a normes específiques de transportistes relacionades amb la codificació. Encara que els problemes de codificació no són l'única raó per a les denegacions d'assegurança, de vegades poden passar per alt a causa d'un reemborsament més baix en comparació amb altres denegacions que no poden tenir cap reemborsament com la informació incorrecta del pacient. És molt important que el personal de codificació i facturació mantingui informacions actualitzades sobre les directrius de facturació per a tots els operadors.
Recordeu-vos d'assegurar-vos que la informació del pacient sigui exacta per evitar negacions també.
4. Demanar la manipulació de les denegacions
La majoria de les companyies d'assegurances estan obligades a pagar la reclamació o denunciar per escrit en un termini de 30 dies des de la recepció. Una reclamació que no s'ha processat en un termini de 30 dies està subjecta a sancions d'interessos, però, el pagament d'interessos no està en el vostre objectiu. El vostre objectiu és cobrar-lo el més ràpidament possible. Fer un enfocament proactiu per manejar les denegacions pot millorar substancialment els dies d'AR.
- Feu que el vostre personal de facturació faci un seguiment de les reclamacions en deu dies hàbils de factures electròniques facturades i 15 dies hàbils de factures de paper per assegurar-se que s'hagi rebut la reclamació i per esbrinar si la reclamació ja s'ha processat.
- Si una reclamació ja s'ha denegat, un representant de reclamació us pot dir per telèfon en comptes d'esperar que la negació arribi al correu. Es pot fer una acció correctiva immediata.
- Si no s'ha rebut cap reclamació, és conscient molt abans de tornar a enviar la reclamació.
5. Revisió de pagament
L'últim pas en la gestió del cicle d'ingressos és revisar els pagaments per obtenir la precisió. Assegureu-vos que rebeu el reemborsament complet pel vostre contracte d'assegurança. De vegades, es pot fer un reemborsament més baix a causa d'un error de codificació o possiblement un error de pagament realitzat per l'operador d'assegurances. Qualsevol inconsistència s'ha d'abordar amb promptitud perquè es puguin resoldre de manera oportuna.